Налоговый вычет

1. Сбор необходимых документов. Соберите все документы, подтверждающие ваши расходы на медицинские ;услуги, включая договор клиникой, чеки и рецепты.
2. Запрос справки 2-НДФЛ. Получите справку о доходах в бухгалтерии на месте вашей работы. Если за период, за который вы претендуете на вычет, вы сменили несколько мест работы, вам необходимо собрать справки со всех работодателей.
3. Получение медицинской справки. Предоставьте в клинике паспорт, ИНН, договор на оказание услуг и чеки для получения справки для ФНС.
4. Подготовка копий документов. Сделайте копии или сканы всех документов и справок.
5. Заполнение декларации 3-НДФЛ. Заполните декларацию 3-НДФЛ, приложите копии всех собранных документов. В случае подачи документов лично или по почте, пункт о получении электронной подписи пропускается.
6. Подача документов. Отнесите документы лично в налоговую инспекцию или отправьте их ценным письмом с описью вложения. Если отправляете почтой, убедитесь, что конверт не запечатан, чтобы налоговая служба могла проверить содержимое при получении.
7. Отслеживание статуса заявки. Свяжитесь с налоговой инспекцией или проверьте статус вашей заявки через официальный сайт ФНС после предполагаемого срока рассмотрения, который может занимать до трех месяцев.
8. Оформление заявки на возврат средств. После одобрения вашей заявки подайте заявление на возврат налога, указав банковские реквизиты для перечисления денежных средств.

Дополнительно, в случае личной подачи, вы можете получить консультацию сотрудника налоговой инспекции и уточнить все интересующие вас моменты. При отправке документов почтой рекомендуется заранее узнать о всех требованиях к оформлению отправления и вложений, чтобы минимизировать риск задержки или возврата документов.

Вы можете получить обратно 13% от стоимости вашего стоматологического лечения в виде налогового вычета, но сумма возврата не может превышать 15 600 рублей.
Например, если вы потратили 95 000 рублей на лечение, налоговый вычет составит 12 350 рублей (95 000 умножить на 0,13).
При расходах в 120 000 рублей вы сможете вернуть максимальную сумму вычета — 15 600 рублей.
Однако, даже если ваши затраты превысили 120 000 рублей, сумма возврата все равно не будет больше 15 600 рублей.

Чтобы воспользоваться налоговым вычетом за стоматологические услуги, необходимо соответствовать двум критериям: один касается вас лично, а другой — выбранной стоматологической клиники.

1. Ваш доход или заработная плата должны подлежать обложению НДФЛ, поскольку именно из этих средств и производится возврат налога. Это означает, что вы должны быть официально трудоустроены и платить подоходный налог.
2. Клиника, в которой вы получаете стоматологические услуги, обязана иметь действующую лицензию на медицинскую деятельность. Важно убедиться в наличии лицензии до начала лечения и запросить у клиники копию этого документа, а также справку, подтверждающую факт оказания услуг, для оформления налогового вычета. Стоматологическая группа "ГАРАНТ" соответствует этому требованию и предоставляет необходимые документы.

Есть два основных метода оформления налогового вычета: напрямую через Федеральную налоговую службу (ФНС) или посредством вашего работодателя. Оба подхода имеют свои плюсы и минусы.
Оформив вычет через ФНС, вы сможете получить возврат напрямую на ваш счет в банке. Однако этот процесс начинается только после завершения календарного года, когда вы подадите декларацию 3-НДФЛ, что предполагает необходимость в более активном участии и ожидании.
Второй вариант — через работодателя, позволяет активировать вычет без ожидания окончания года и освобождает от обязанности подачи декларации 3-НДФЛ. Вычет непосредственно влияет на вашу налогооблагаемую базу, увеличивая размер вашей зарплаты на сумму возврата. Но такой метод требует предварительной подготовки: вам нужно собрать все документы, подать их в ФНС, и после получения подтверждения, предоставить заявление работодателю. Это может создать дополнительную нагрузку на отдел бухгалтерии и вызвать определенные сложности. Кроме того, если ваши расходы на лечение регулярны, обращаться к работодателю с каждым новым уведомлением может быть менее удобно, чем подать все документы за год одновременно в ФНС.
Дополнительно стоит учесть, что при оформлении через работодателя, вы можете столкнуться с необходимостью дополнительного объяснения или обоснования расходов, особенно если ваши медицинские требования выходят за рамки обычных или ожидаемых. Также, важно помнить, что вне зависимости от выбранного метода, важно аккуратно и полностью собрать все требуемые документы, чтобы избежать задержек или отказов в предоставлении вычета.

Вы можете получить налоговый вычет за медицинские услуги, включая стоматологию, в год, следующий за годом лечения. К примеру, за услуги, полученные в 2024 году, вычет возможен в 2025 году.
Декларацию для получения вычета можно подать в течение трех лет после года, за который он предоставляется. Это означает, что в 2024 году вы имеете возможность оформить вычет за медицинские расходы, произведенные с 2021 по 2023 год включительно.
Кроме того, налоговый вычет доступен не только за собственное лечение. Если вы оплачивали медицинские услуги за своих родственников, таких как родители, несовершеннолетние дети или супруг(а), вы также имеете право на возврат. Важно, чтобы договор на лечение был оформлен на имя пациента, а платежные документы – на ваше имя.
Сохраняйте все чеки, квитанции и другие подтверждающие документы, так как они потребуются для оформления вычета. Также при подаче заявления на вычет за расходы на лечение родственников необходимо предоставить документы, подтверждающие родственные связи, например, свидетельство о браке или о рождении детей. Это поможет облегчить процесс получения налогового вычета и ускорить возврат средств.